Налоги

КПК «Семейный капитал» — обманутые вкладчики

Группа вкладчиков кредитно-потребительских кооперативов «Семейный капитал» и «Созаёмщик» направила в прокуратуру города Владимира заявление с просьбой провести проверку деятельности этих организаций, способствовать возврату денег и наказать виновных КПК «Семейный капитал» — обманутые вкладчики

27 марта правозащитник Роман Ардыкуца провёл пресс-конференцию, посвящённую проблемам вкладчиков кредитно-потребительских кооперативов граждан (КПКГ) «Семейный капитал» и «Созаёмщик». Прямо перед камерами ими было подписано заявление в прокуратуру города Владимира с требованиями проверить деятельность этих контор, способствовать возврату гражданам денежных средств и наказать виновных.

ИСТОРИЯ ПОВТОРЯЕТСЯ

Роман Ардыкуца заявил, что пошла «новая волна» обманутых вкладчиков, отдавших свои деньги в КПКГ.

Первая волна пришлась на 2008-2010 годы; у многих владимирцев на слуху названия таких организаций, как «Жильё в кредит», «Наш дом», «Мир», «Социальная инициатива» и «Инвест-Мастер».

Ардыкуца сообщил, что в последние два года правозащитники столкнулись с новыми обманутыми гражданами. Речь идёт о кооперативах «Созаёмщик» (юридический адрес в Чебоксарах, Чувашская Республика) и «Семейный капитал» (головной офис находится в Санкт-Петербурге).

По словам правозащитника, пока к нему поступили обращения от 8 человек на общую сумму в 2 миллиона рублей. Это немного, но на самом деле обманутых вкладчиков значительно больше.

По информации Ардыкуцы, до 2010 года во Владимирской области было более 4 тысяч обманутых вкладчиков, отдавших кооперативам и другим организациям более 500 миллионов рублей. Он уверен, что сегодня их не меньше, просто не все пока обращаются к правозащитникам и в прокуратуру.

«НЕТ ТАКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И НИКОГДА НЕ БЫЛО»

Роман Ардыкуца призвал всех, кто не может получить свои деньги из КПКГ (не только из «Семейного капитала» и «Созаёмщика»), объединяться и сообща обращаться в органы прокуратуры, чтобы привлечь к ответственности тех, кто отнял у них деньги. При этом правозащитник уверен, что вернуть вклады будет крайне трудно, если не невозможно — вложения не были застрахованы:

«Мы должны понимать с вами и донести до граждан, в рамках повышения финансовой культуры, что эти вклады не застрахованы. Эти организации — обычные юрлица, обычные ООО или ОАО, с любой организационно-правовой формой, которые не подпадают под действия [нормативных документов] Центробанка, под действия, необходимые для получения лицензии. И в связи с этим вклады эти вернуть невозможно будет; вклады застрахованы только в банковском секторе в организациях, которые обладают банковской лицензией на привлечение вкладов».

Ардыкуца сообщил, что ему удалось добиться решения Ленинского районного суда города Чебоксары в пользу одного из вкладчиков «Созаёмщика» Веры Зайцевой о взыскании с кооператива 326 тысяч рублей.

Но это решение исполнить невозможно, так как ООО «Финансовая группа “Созаёмщик” больше не существует и, по данным чувашских приставов, её никогда и не было.

В связи с этим Роман Ардыкуца считает, что наказывать надо тех, кто принимал во Владимире «в руки» деньги от вкладчиков:

«Мы идём с этим исполнительным листом в Чебоксары. И, знаете, что нам говорят приставы? “А у нас нет такой организации, и никогда не было”. Но у нас есть договора займа со стороны организации “Созаёмщик”; у нас есть люди, которые вложили деньги; у нас есть проблема не просто человека, а проблема его семьи. Зачастую это люди в возрасте, они привлекают деньги всей семьи, и мы оказываемся в такой ситуации, что деньги ушли. Деньги получили в руки люди, которые находились в филиале, здесь в городе Владимире, заключили договор, поставили в договоре “город Чебоксары”. Вот как быть в этой ситуации, кого привлекать к ответственности? У кого забирать деньги граждан? Кто должен их отдать? Моё мнение, что должны отвечать те люди, которые получали деньги в руки, и узнавать надо у них, на основании чего они подписывали договора здесь, в филиале. Этим должны заниматься органы полиции, следствия и прокуратуры».

Ардыкуцу возмущает, почему ещё два месяца назад сотрудники владимирского филиала «Семейного капитала», который, по его данным, банкротится, принимали новые вклады, пролонгировали договоры, хотя они знали, что скоро их здесь не будет? При этом они до последнего выплачивали вкладчикам проценты, чтобы убедить продлить сроки размещения вкладов. По его мнению, это заведомое введение граждан в заблуждение. В итоге контора закрыта, и люди остались без денег:

«Офис сдали другим лицам, там теперь располагается компания по производству надгробных памятников и могильных плит, как-то это символично звучит. Как бы то ни было — вот такая саркастичная ситуация».

Ардыкуца с помощниками также обращались в полицию по «Созаёмщику» и получили отказ в возбуждении уголовного дела.

ИСТОРИЯ ВКЛАДЧИКА АРТАМОНОВА

На пресс-конференции Романа Ардыкуцы присутствовали и некоторые граждане, потерявшие деньги в «Семейном капитале» и «Созаёмщике». Они рассказали свои истории.

КПК «Семейный капитал» — обманутые вкладчики Виктор Артамонов

Один из них, Виктор Артамонов, в 2015 году вложил деньги (сколько он не уточнил) в «Семейный капитал» по совету своих «довольно-таки влиятельных» товарищей, которые до этого разместили свои средства в этом кооперативе и которым у него не было резонов не доверять. Более того, в КПКГ ему показали страховой полис на его вклад:

«В течение двух-трёх лет я копил деньги, вложил. У меня были свои цели. И спустя год КПКГ собрание собрали и сказали, что «мы решили перейти в НПО», то есть заняться некоммерческой деятельностью. Как бы Центробанк не давал им раскидать эти деньги, вложить их в сельское хозяйство, чтобы дать продвижение местным производителям. То есть, мы вкладываем деньги, они продают продукцию, мы получаем от этого проценты. После этого пошли сомнения, я решил отказаться от их услуг, но меня пролонгировали без предупреждения. Через неделю я написал заявление, что я хочу забрать свой вклад. Мне сказали, что в течение трёх месяцев они должны собрать комиссию, просмотреть моё заявление и там сделают вывод».

Через три месяца Виктор получил письмо из головного офиса «Семейного капитала» в Санкт-Петербурге о том, что его заявление принято, и он поставлен в очередь на получение средств под номером 521. А дальше пошли звонки от каких-то юристов с предложениями своих услуг по возврату денег. Виктор Артамонов уверен, что они являются частью аферы:

«Закрылись они в январские праздники, и мне сразу пошли “благотворительные” письма от неизвестных юристов, что деньги можно вернуть. К одному из них я пришёл с вопросом, во-первых, откуда он узнал мой номер телефона? Как он сказал, что он тоже якобы вкладчик, он забрал свои деньги и хочет помочь тем самым. Он назвал сумму за свои услуги. Я посчитал, и это мне было уже невыгодно обращаться к нему. Но самое интересное, он тоже никаких гарантий не давал. Он просто сказал, что возьмёт бумаги и отправит их в суд, и останется ждать решения. Чувствуется, что номер телефона не просто так попал к этому юристу, и чувствуется, что это дальнейшее продолжение аферы, я бы так это назвал. Люди от отчаяния готовы заплатить последние деньги, чтобы вернуть то, что они уже потеряли».

Роман Ардыкуца сообщил, что «неизвестные юристы» просят за свои «услуги» от 25 до 50 тысяч рублей, при этом реальной помощи, кроме составления искового заявления, они не оказывают. Но больше правозащитника беспокоит вопрос: откуда у этих юристов вся полнота сведений о вкладчиках, потерявших деньги? Для Ардыкуцы ответ очевиден:

«Мне кажется, они работают в одной связке — был кооператив; кооператив обанкротился; информацию передали юридической компании или она её как-то выкупила, я не знаю. Дальше они продолжают разувать честных граждан».

Виктора Артамонова спросили, а что такого привлекательного было в предложениях «Семейного капитала», что он согласился расстаться с деньгами? Во-первых, страховка ответил вкладчик (Ардыкуца на это заметил, что это была не та страховка, которая существует в банках); во-вторых, кооператив предложил очень выгодные условия по вкладу:

«И процентная ставка там была внушительная — 24% годовых. Ну, конечно, за такое захочешь [вложить деньги]».

ИСТОРИЯ ВКЛАДЧИЦЫ ХМЕЛЬ

Роман Ардыкуца рассказал, что 8-10 лет назад правоохранительные органы занимали более активную позицию по защите прав вкладчиков, и поэтому сегодня граждане, обманутые ранее, в результате расследования уголовных дел и принятия по ним судебных решений, пусть и не в полном объёме, но получают свои деньги. А сейчас полиция, по мнению правозащитника, бездействует.

КПК «Семейный капитал» — обманутые вкладчики Надежда Хмель

Свою историю рассказала и вкладчица «Созаёмщика» Надежда Хмель. Она работает бухгалтером в одной конторе на проспекте Ленина, 60, в том же здании, где ранее находился владимирский офис кооператива:

«Я видела их вывеску, знала их бухгалтера, которая принимала деньги. Проценты у них были хорошие».

По словам Хмель женщину, которая оформляла вклады под 7% в квартал, звали Татьяна Володина:

«Перед тем, как положить деньги, я с ней разговаривала, стоит внести деньги или не стоит? Она посоветовала вложить, так как люди получают проценты, и я решила положить. Положила я в июне 2015 года некоторую сумму и сказала, что в следующем месяце я могу ещё доложить. 9 июля она мне звонит со словами, что условия улучшились, можно доложить. В августе я иду на работу, смотрю — дверь закрыта. Потом в этой же квартире была другая организация, я подошла к девушке и спрашиваю: “В чём дело-то? Закрылись, что ли?” [Она мне ответила:] “Да, закрылись”. Мне там телефон оставила Вера Зайцева, и мы с ней вместе стали ходить по инстанциям — в прокуратуру заявления писали, в полицию. Потом мы пошли в приёмную Путина и нам посоветовали юриста Ардыкуцу».

Читайте также:  В каких случаях необходимо заключать брачный договор: услуги юриста

В итоге, Чебоксарский суд принял заочное решение в пользу Зайцевой и Хмель, но чувашские приставы никогда ничего не слышали о «Созаёмщике».

После того, как владимирский офис этого КПКГ закрылся, Татьяна Володина отключила телефон. Роман Ардыкуца рассказал, что Надежда Хмель и Вера Зайцева обращались с заявлениями в полицию, но им в возбуждении уголовного дела отказали:

«В полиции считают, что люди вкладывают деньги в свой бизнес, по крайней мере, мне так говорили и 10 лет назад. Люди якобы сами виноваты, что прогорели. Я тогда задаю вопрос: “А кому люди должны доверять”? Мы же должны понимать, что у нас поколения Советского Союза привыкли верить власти, мы привыкли верить, что есть какая-то добродетель».

ИСТОРИЯ ВКЛАДЧИЦЫ МЕЛЕНТЬЕВОЙ

КПК «Семейный капитал» — обманутые вкладчики Елена Мелентьева

Елена Мелентьева из села Иванищи Гусь-Хрустального района вместе с мамой вложила в «Семейный капитал» более 500 тысяч рублей. Она пояснила, что купилась на рекламу по государственному телевидению. Она рассказала, что деньги у неё принимала женщина по имени Мария Горланова:

«Я увидела рекламу летом 2014 года. У меня тогда лежало 100 тысяч рублей в Сбербанке. Я её накопила за несколько лет. У меня ребёнок-инвалид, за счёт его пенсии удалось немножко накопить. Процент в Сбербанке был маленький. Когда я увидела рекламу “Семейного капитала” по телевизору, то, конечно, соблазнилась, вроде по второму каналу всё это рекламируется. Сняла деньги, пришла туда, девушка там такая обходительная — Маша Горланова, принимала все эти вклады. Я доверилась — человек я, что ли, такой наивный? Вложила всё, что у меня было. Обещали 18% годовых, разрешили поначалу снимать эти проценты — денег не хватало, я приходила, сниму денежки на ребёнка, то что накопила за месяц. В 2015-м продлила договор на год. В ноябре 2016 года мне тоже сказали, что пролонгацию нужно сделать. Сначала всё было застраховано, а потом через какое-то время эту страховку забрали, но я не придала этому значения, всё равно у меня было доверие. В январе я как будто сердцем почувствовала, что чего-то не то. Стала звонить в компанию, трубку не берут. Я позвонила в Питер, сказали, что все там на месте девочки, компьютеры включены у них, мне пообещали, что перезвонят. Никто не перезвонил».

Мелентьева рассказал, что и ей стали приходить на телефон сообщения юристов, что «Семейный капитал» закрылся и с предложением услуг по возврату денег.

Она поинтересовалась, откуда у них её номер телефона, ей ответили, что какая-то вкладчица кооператива передала им все сведения. Виктор Артамонов вспомнил, что контора, от которой приходили SMS, называлась «Ваш юрист».

Роман Ардыкуца заявил, что необходимо проверить законность деятельности этой организации:

«Откуда они получили весь список вкладчиков? То есть, они сами звонят, затрачивают ресурсы на SMS-рассылку, которая стоит недёшево, и таким образом клиентов привлекают, берут с них деньги за исковые заявления».

«ГОДЫ ИДУТ, МОШЕННИКИ НИКУДА НЕ ПРОПАДАЮТ»

Роман Ардыкуца напомнил, что надо тщательно изучать договор, когда вы отдаёте деньги кому бы то ни было, и бить тревогу при первых признаках обмана. Он уверен, что во Владимирской области есть и другие пострадавшие от финансовых пирамид:

«Моё личное убеждение по “Созаёмщику”, что эти деньги остались у тех, кто их получил. Годы идут, а мошенники никуда не пропадают. И они всё равно продолжают обманывать честных потребителей, честных вкладчиков и честных граждан. Тем более, при таких заманчивых процентах люди безусловно отдадут свои вклады. И я отдам, конечно, с гарантией того, что я получу их обратно. Но я понимаю, что не получу, потому что бесплатный сыр бывает только в мышеловке».
КПК «Семейный капитал» — обманутые вкладчики Чтобы завершить строительство Рпенского проезда, областное правительство возьмет кредит

Куда девались миллионные вклады пайщиков "Семейного капитала"? — Голос

Смогут ли пайщики «Семейного капитала» вернуть свои деньги?

Череповчанка вложила в кредитный потребительский кооператив «Семейный капитал» более 450 000 рублей. Но проценты не получила и вклада лишилась. Кооператив закрылся, его руководство в тюрьме.

Правда, как «активной вкладчице» ей подарили ручку с логотипом кооператива и тонометр. Женщина все еще надеется вернуть свои деньги.

«Голос Череповца» выяснял, есть ли у череповчанки и других обманутых вкладчиков надежда на возврат средств и что делают для этого правоохранительные органы.

Сельхозпредприятие. В 2011 году бывшему армейский офицеру Игорю Белоусову пришла идея создать кредитный потребительский кооператив (КПК) «Семейный капитал», который позиционировал себя как сельхозпредприятие полного цикла — «от зёрнышка до прилавка».

Декларировалось, что на деньги пайщиков реализуются различные сельхозпроекты: молочная ферма, тепличное хозяйство, перерабатывающие предприятия, розничная продуктовая сеть и сеть ресторанов быстрого питания.

Своим пайщикам КПК предлагал различные программы с доходностью 18 — 28,9% годовых. При этом программы носили громкие названия: «Молоко — белое золото России» или «Миллионер за 500 рублей». Кооператив открыл более 50 филиалов в разных регионах страны.

По некоторым данным, за все время работы кооператива 20 000 пайщиков вложили в него более 3 миллиардов рублей.

«Хотела подзаработать». В 2014 году филиал КПК появился и в Череповце, на проспекте Победы. Одним из его пайщиков стала Анна Давыдова.

На прошлой неделе она пришла к нам в редакцию, чтобы рассказать о своих злоключениях (в прошлые годы наша газета несколько раз писала о бывших участниках кооператива и их попытках вернуть накопления).

Как вспоминает Анна Давыдова, в 2014 году она работала кондуктором автобуса и хотела улучшить свое финансовое положение:

— Я уже не помню, как и при каких обстоятельствах узнала про существование кооператива, но меня привлекло то, что они обещали доход от 18 до 24,75 процента годовых. 14 мая 2014 года я пришла в офис на проспекте Победы и вступила в кооператив. Если я не ошибаюсь, мой первый взнос был около 400 рублей.

Правда, мне не понравилось, что мне оформили пай только под 18 процентов. Но сотрудница объяснила, что для получения более высоких процентов надо вложить существенную сумму. Мне выплачивали заработную плату каждый день, поэтому я вкладывала деньги очень часто. Через год мне стали платить уже больше процентов.

В последний раз я вносила деньги в 2017 году. Проценты никогда не снимала.

Одним из пайщиков «Семейного капитала» стала Анна Давыдова.

Женщина, видимо, не знала, что в это время у КПК уже начались финансовые проблемы и пайщики не могут получить свои взносы. Через некоторое время череповчанка захотела забрать свои денежные средства вместе с процентами, но ей сообщили, что денег сейчас нет, и порекомендовали обратиться через два-три месяца. А потом она как-то пришла к офису кооператива и обнаружила, что он закрыт.

28 августа 2017 года прекратил свое существование и головной офис в Санкт-Петербурге. Еще в 2015-м он привлёк внимание Центрального банка РФ по причине неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей и нарушения финансовых нормативов.

К тому же уже в это время люди столкнулись с тем, что деньги и проценты стало невозможно получить.

В итоге в КПК была введена временная администрация, затем его признали банкротом, а вскоре началось и возбуждение уголовных дел по всей стране против руководителей КПК.

«Всех обманул». Обманутые пайщики в разных регионах России стали обращаться в правоохранительные органы, требуя, чтобы КПК вернул деньги и выплатил начисленные проценты.

В Череповце в 2016 году по заявлению одного из пайщиков было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Всего за 2016–2018 годы подобные заявления написали более 60 череповчан, включая и Анну Давыдову.

Производства по делам объединили в одно. Позднее его передали в полицию Санкт-Петербурга, которая и стала заниматься расследованием деятельности «Семейного капитала» по всей стране. В сентябре 2017 года Игорь Белоусов был заключен под стражу.

В отношении него возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». В СИЗО также попали жена и сын Белоусова.

Сейчас Анне Давыдовой 69 лет. Череповчанка с горечью говорит, что была обманута:

— Я вложила в «Семейный капитал» около 450 000 рублей, вместе с процентами они должны мне почти полмиллиона. Одной моей знакомой кооператив тоже должен полмиллиона. Этот Белоусов разъезжал по всей стране, рассказывал о перспективах и всех обманул. Был и у нас.

Помню, пайщики, а их было человек 400, собирались в одном из кинотеатров, а Белоусов держал речь. Деньги обещал. Но я не получила ни копейки. Правда, как активной вкладчице мне подарили ручку с логотипом кооператива и тонометр. Я получаю пенсию около 19 000 рублей.

Часто болею, необходимы средства на лечение, на таблетки. Так что эти деньги мне бы не помешали. Кроме меня пострадали и другие люди. К сожалению, я не знаю, как сложились их судьбы.

Некоторое время назад пыталась найти знакомых мне вкладчиков, ходила по адресам, чтобы узнать, как у них обстоят дела с возвратом денег. Но увы, никого не нашла. Кто-то съехал, кто-то не берет трубку домофона.

«Я вложила в „Семейный капитал“ около 450 000 рублей, вместе с процентами они должны мне почти полмиллиона».

Суд идет! Расследование уголовного дела против Белоусова и других руководителей «Семейного капитала» идет с 2016 года. Всего в нем фигурируют пять человек. В частности, по версии следствия, учредитель «Семейного капитала» Игорь Белоусов похитил порядка 170 миллионов рублей, вложенных пайщиками, а председатель правления кооператива Наталья Верхова — 1,7 миллиарда рублей. Чуть позже один из фигурантов, экс-бухгалтер фирмы Дмитрий Ходыкин, признал свою вину.

Читайте также:  Уголовная ответственность за использование поддельных водительских прав

В апреле 2019 года начался суд. При полном зале потерпевших судье предстояло изучить 113 томов уголовного дела. На судебном заседании Ходыкин попросил прощения у всех бывших членов кооператива. Мужчине назначили наказание в виде четырех лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима. Иски потерпевших (а их было к нему на 44 миллиона рублей) удовлетворены частично.

15 ноября 2019 года объединённая пресс-служба судов Санкт-Петербурга сообщила, что направленное для рассмотрения дело в отношении еще четырех фигурантов возвращено в прокуратуру в связи с существенными нарушениями уголовно-процессуального законодательства. Обвинительное заключение было составлено таким образом, что судья опираться на него не может. Следствие возобновилось снова.

В конечном счете процесс над Белоусовым, его сыном и еще двумя фигурантами все же начался. О перспективах его говорить пока рано. Дело в том, что суд идет крайне медленно ввиду болезней обвиняемых, неявки свидетелей и так далее. Впрочем, отметим один важный момент.

Ряду пострадавших на запросы в правоохранительные органы о перспективах возврата денег приходят ответы, что ведется следствие. Видимо, на текущем процессе рассматривается только часть эпизодов. Но, как бы он ни закончился, вкладчики вряд ли получат обратно свои деньги.

Двух фигурантов дела выпустили под подписку о невыезде, а Белоусов с сыном остались под стражей.

Добавим, что одно время Белоусов даже вел блог в «Живом журнале» и собственный сайт, где рассказывал о своем видении развития кооперативного движения в России и жизни в заключении. Наталья Верхова, проведшая в СИЗО почти два года, написала и издала книгу «Тюремное счастье» (18+). Пострадавшие же вкладчики завели свою группу во «ВКонтакте», где делятся новостями и сетуют на судьбу.

  • Клим Снегов, golos@35media.ru
  • к сведению
  • Будьте внимательны

Кроме «Семейного капитала» в Череповце действовали и другие кооперативы, привлекавшие средства вкладчиков и также не расплатившиеся с ними. В частности, среди них можно назвать «СеверСинтез», руководитель которого получил срок и отбыл его.

Имущество кооператива арестовали, реализовали, но вырученных средств не хватило на то, чтобы вернуть всем вкладчикам их взносы. Не получили своих денег и вкладчики других кооперативов. В этой связи хочется посоветовать горожанам внимательно изучать те организации, в которые хотите вложить свои накопления.

Следует понимать, что высокие проценты всегда несут в себе большие риски.

Экс-руководители "Семейного капитала" отправятся в колонии за хищение средств пайщиков

Контекст

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 6 фев — РАПСИ, Михаил Телехов. Бывшие руководители кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал», признаны виновными в хищении средств своих пайщиков, и отправятся в места лишения свободы на разные сроки, сообщили РАПСИ в Объединенной пресс-службе судов (ОПС) Петербурга.

  • Учредитель «Семейного капитала» Игорь Белоусов — приговорен к 8 годам и 10 месяцам колонии со штрафом в 500 тысяч рублей, исполнительный директор организации Наталья Верхова — к 8 годам колонии, жена и сын Белоусова — Галина Васянович и Алексей Васянович, — к 8 годам колонии и 8 годам и 8 месяцам колонии, соответственно.
  • Дело первое
  • Как установил суд, Игорь Белоусов учредил КПК «Семейный капитал» в 2011 году, заявляя, что кооператив будет привлекать средства пайщиков и покупать на них сельскохозяйственные предприятия, а продукцию продавать в сети собственных магазинов.

В конце 2016 года было создано некоммерческое потребительское общество (НПО) «Семейный капитал», позиционирующее себя как другое юридическое лицо, не имеющее к КПК «Семейный капитал» никакого отношения. Следствие считает НПО правопреемником КПК.

В настоящем деле о мошенничестве 170 потерпевших, которые передавали деньги наличными в офисах «Семейного капитала», после чего не могли вернуть их обратно. По данным ОПС, у них было похищено более 44 миллионов рублей. Гражданские иски обманутых пайщиков признаны судом по праву и подлежат рассмотрению в рамках гражданского судопроизводства.

Кроме того, в реестр пайщиков, которым задолжал КПК, внесены более 800 человек со всех регионов страны. Общая сумма их требований превышает один миллиард рублей, но при этом они не признаны потерпевшими.

Дело второе

Необходимо отметить, что в отношении руководства КПК возбуждено два уголовных дела. Расследование второго еще не завершено, и в нем несколько тысяч обманутых пайщиков.

Основное дело, находящееся еще на стадии предварительного следствия, возбуждено по статьям 172.2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) и 210 УК РФ (организация преступного сообщества). В нем тысячи потерпевших. Окончательное количество будет известно, когда материалы поступят в суд.

По данным Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России, с 2013 года по 2017 год менеджеры «Семейного капитала» привлекали денежные средства граждан под предлогом выплаты высоких дивидендов (от 15 до 22% в год).

По данным следствия, денежные средства пайщиков перечислялись по договорам займа на расчетные счета более 300 подконтрольных организаций, не осуществлявших финансово-хозяйственную деятельность, а выплаты дивидендов производились за счет денежных поступлений от новых вкладчиков.

И таким образом, считает ГУЭБиПК, было похищено более 1,7 миллиарда рублей из 8 миллиардов, вложенных пайщиками в НПО.

Всего на территории 17 субъектов России действовало 22 кредитных потребительских кооператива, объединенных общим центром управления в Петербурге, и ущерб нанесен более чем 25 тысячам человек.

Кроме того, на исполнении в Управлении Федеральной службы судебных приставов (УФССП) по Петербургу, находится более 1140 исполнительных производств в отношении НПО «Семейный капитал» в пользу пострадавших пайщиков на общую сумму взыскания более 726,2 миллиона рублей.

Пайщики «Семейного капитала» надеются вернуть хотя бы часть денег

Алексей Миронов

Экономика 13 марта 2017

История падения кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал» еще не завершена, хотя организация и объявлена несостоятельным должником. Тысячи ее рядовых членов-пайщиков, а в подавляющем большинстве это пенсионеры, пока надеются вернуть хотя бы часть вложенных в банкрота средств.

РИСУНОК Николая ВОРОНЦОВА

Буренка нам доход дает

История кредитного потребительского кооператива, слава о котором вышла уже за пределы северной столицы, началась в 2011 году. По данным сайта «Картотека.ру», учредили его пять граждан. Среди них – Игорь Николаевич Белоусов, который возглавил организацию в должности «председатель правления» и до сих пор состоит в учредителях (сейчас их осталось всего двое).

Белоусов сообщает о себе в Интернете, что он родился в 1963-м, играет в шашки и на баяне, бывший офицер Советской армии, а с 1991 г. «успешный российский бизнесмен». Плюс кандидат экономических наук. «Несколько раз разорялся до нуля. Последний раз – в кризисном 1998 году», – пишет о себе бизнесмен. О банкротстве КПК, которое случилось в 2016-м, он не упоминает.

Дополним информацию данными из «Картотеки.ру». Раньше наш герой носил фамилию Васянович, но ведь меняют фамилии не только женщины. По сведениям того же сайта, И. Белоусов учредил ряд юрлиц, но это тоже частое явление.

КПК «Семейный капитал» объявил, что его цель – подъем отечественного сельхозпроизводства.

Строительство и хозяйствование на собственных фермах, переработка молока, развертывание торговой сети, где покупателям предлагались бы экологически чистые отечественные продукты.

На сайте кооператива до сих пор висит предложение стать соинвестором молочно-товарной фермы – обещают годовую рентабельность до 50,18% годовых на вложенный капитал.

Если бы КПК стал действовать на средства своих учредителей или кредиты банков, то все было бы просто. Расцвело бы дело Белоусова и его соучредителей – искали бы мы их в списках миллиардеров. Прогорело бы – ну пришлось бы им еще раз начать все с нуля.

Проблема в том, что КПК стал привлекать деньги населения, обещая людям проценты, которые были в полтора-два раза выше банковских. Судя по рассказам пострадавших и записям в Интернете, по займам (слово «вклад» имеют право использовать только банки) пару лет назад обещали по 18 – 28% годовых по разным программам.

Пирамида или нет?

На первый взгляд, закон соблюдался. Взрослый здоровый на голову гражданин имеет право стать членом кооператива, внести в него деньги.

С одной стороны, если ваш бизнес устойчиво приносит 50% годовых, то, занимая под 30%, вы все равно в плюсе. С другой — для любого финансового менеджера деньги это тоже товар. И он стремится купить этот товар дешевле, а значит, занять под меньший процент. Процент по вкладу или займу это не благодарность, а плата за ресурс.

Государство поддерживает отечественных производителей на селе льготными кредитами. Коммерческие банки при наличии вменяемых залогов (земля, оборудование) и понятных бизнес-планов выдают кредиты на гораздо более щадящих условиях. По ряду признаков (высокие проценты, метод вербовки членов) данный КПК действительно похож на финансовую пирамиду. Но мало ли кто на кого похож…

А вот пенсионеры вкладывали свои кровные, никак фактически не проверяя, чем же обеспечены обещания Белоусова.

Их катали на фермы и молокозаводы, они видели фирменные магазины в самых разных районах Петербурга (один из таких магазинов недолго проработал через дом от нашей редакции).

Но многие ли из людей задумывались, кому на самом деле по документам принадлежат эти активы? В этих магазинах молоко или сметана продавались со специальными скидками «только для членов КПК».

Члены кооператива вовлекали в свою деятельность соседей, что было выгодно: за каждого приведенного нового члена человек, который его сагитировал, получал подарки. Об этом рассказали члены инициативной группы пострадавших, пришедшие в нашу редакцию.

В конце 2015 года у КПК начались проблемы. Приказом от 31.12.2015 г.

Банка России – а именно он надзирает за кредитными кооперативами – «в связи с неисполнением обязанности по уплате обязательных платежей в установленный законодательством срок, а также установленными фактами неоднократного нарушения финансовых нормативов» в «Семейном капитале» была назначена временная администрация. Она провела анализ организации. Вывод, который сделала временная администрация, – платежеспособность кооператива восстановить невозможно. Последовало обращение в суд.

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области, несмотря на возражения И. Белоусова, согласился с этим выводом и 17 августа 2016 г. признал кооператив банкротом. Открыто конкурсное производство, управляющим назначен Даниил Федичев.

Читайте также:  Новые правила реабилитации сомнительных банковских клиентов от ЦБ

На СРО и НПО

Весной прошлого года среди пайщиков началась странная активность. Их, и многих небезуспешно, стали агитировать вступить в НПО «Семейный капитал».

НПО – значит «некоммерческое потребительское общество». Обратите внимание: это разные юридические лица. По данным сайта «Картотека.ру», учредили его шесть граждан.

Игорь Николаевич Белоусов значится в нем председателем совета, в составе учредителей его нет.

Неформальный лидер инициативной группы Галина Сикорская признает, что тогда многих людей «запугивали потерей денег» и «вынудили» отказаться от претензий к КПК, обменять договор займа с ним на взнос в НПО. При этом их положение явно ухудшалось – ведь у займа есть конечный срок расплаты. При его несоблюдении можно обращаться в суд, требовать банкротства.

Судя по тому, что говорят согласившиеся на обмен пайщики, теперь у них нет даже этого права.

«Возбуждено уголовное дело, но мы боимся, что люди, которым мы отдавали сбережения (а есть люди, которые продавали полученные по наследству квартиры и вкладывали все в кооператив), останутся без расплаты», – говорят в инициативной группе.

При этом на сайте «Семейного капитала» до сих пор сообщается: «Мы продолжаем работу, несмотря на все трудности. Шаг за шагом мы движемся к восстановлению нашего с вами общего дела. И сейчас, как никогда, нам нужна ваша поддержка.

Вы можете поддержать кооператив, приняв участие в новой программе «Поддержка». Собранные средства пойдут на обеспечение жизни кооператива: заработную и арендную плату, содержание офисов, обеспечение «горячей линии» и прочие расходы, без которых немыслима работа любой организации.

Для этого вы можете внести сумму от 500 рублей. Наша благодарность составит 11% годовых».

Невольно вспомнилась классика советского юмора: «Размеры моей благодарности будут безграничны в пределах разумного». Впрочем, НПО «Семейный капитал» никто еще работать не запретил.

Еще одна любопытная деталь: КПК «Семейный капитал» состоял в саморегулируемой организации (СРО) кредитных кооперативов «Союзмикрофинанс». Генеральный директор СРО Евгений Виреховский говорит, что перед объявлением суда о банкротстве КПК ряды организации покинул, а потому комментариев по ситуации в ней сейчас дать не может.

Почем дырка от бублика

Евгений Виреховский признает, что по состоянию на 31.12.2015 г. валюта баланса кооператива составляла 4,6 млрд руб. Цифрами, когда кооператив состоял в СРО, наш эксперт располагает. В первые месяцы прошлого года шел переход людей в НПО. Задолженность перед гражданами за январь-февраль 2016-го упала на 1,6 млрд руб. Количество пайщиков снизилось с 17,7 тыс. до 10,1 тысячи.

Надо сказать, что у этого КПК помимо петербургского было 50 (!) филиалов в самых разных частях России: от Москвы до Барнаула, от Астрахани до Красноярска. И со всех мест доходят тревожные сигналы.

Связаться с г-ном Белоусовым мне не удалось. Впрочем, как считают вкладчики его «правая рука», Дмитрий Ушаков на мой запрос ответил: «Я работал в КПК «Семейный капитал» в должности директора с конца ноября 2015-го, а с 13.01.2016 г. мои полномочия так же были приостановлены, как и председателя правления Белоусова И. Н.

Все, что я пишу, является, конечно же, только моим мнением, а не официальной позицией какой-либо организации или другого физического лица. Причиной кризиса послужила банальная паника среди пайщиков, связанная с введением в КПК «Семейный капитал» временной администрации.

Началом послужил сначала пущенный кем-то слух о том, что КПК «Семейный капитал» банкрот».

Далее Ушаков подробно указывает на недостатки в работе представителей Банка России и руководителя временной администрации Олеси Романчук. Потому подача ею заявления о банкротстве вполне закономерный итог работы руководителя КПК «Семейный капитал».

«Несмотря на непростую финансовую обстановку в России в конце 2015 года, что не могло на кооперативе не отразиться, данный КПК работал и банкротиться не собирался. За четыре месяца своего руководства Романчук О. В. при помощи привлеченных ею представителей и наблюдателей ЦБ РФ довела КПК до банкротства», – считает заместитель генерального директора ООО «УК «Семейный капитал» Дмитрий Ушаков.

Зареестровые кредиторы

Конкурсный управляющий Даниил Федичев сообщил нам, что проведенный им анализ финансовой деятельности указывает на признаки уголовного преступления в банкротстве КПК. Соответствующее предложение направлено им по надлежащему адресу.

Поясним: учредителя или руководителя организации нельзя судить только за то, что она потерпела крах. Но вот если они намеренно вели ее к банкротству, выводили активы, то другое дело. Впрочем, презумпцию невиновности еще никто не отменял и мнение Даниила Федичева без приговора суда – лишь его экспертное суждение.

«Сейчас в реестре кредиторов 510 человек, правда, есть еще «сомнительные» кредиторы (например, человек подписал документы, что «перешел» в НПО), если они докажут свои претензии, то их число увеличится до 777 человек», – сообщил управляющий.

А как же тысячи от столицы до окраин? Увы, эти люди не заявили о своих правах в суде. «После объявления о банкротстве у человека есть два месяца, – рассказал адвокат Алексей Люкшин. – Если пропустить этот срок, то попадешь в «зареестровые кредиторы», а их надежды получить хоть что-то совсем призрачные».

«Хоть КПК и вышел из СРО «Союзмикрофинанс» за один день до банкротства, можно рассчитывать на компенсацию из фонда этой СРО. Но на один кооператив может быть выделено не более 5% фонда его организации, а в данном случае это около 1,5 млн рублей», – резюмирует Даниил Федичев.

Пока масса имущества банкрота «не сформирована», о видах на спасение денег говорить рано. Ну а тем временем в полуподвале на Садовой улице – в последнем офисе «Семейного капитала» – собираются люди. Те, кто еще надеется хоть на какую-то компенсацию своих потерь.

Мвд завершило расследование финпирамиды «семейный капитал»

Следователи МВД России закончили расследование уголовного дела в отношении руководителей кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал».

По версии следствия, они фактически создали финансовую пирамиду, завлекая пайщиков процентами. Изначально речь шла о хищениях нескольких миллиардов рублей у вкладчиков из 42 регионов страны, где действовали филиалы КПК. Однако под суд обвиняемые вначале пойдут только за махинации на 44 млн руб., а расследование продолжается, пишет «КоммерсантЪ».

По версии следствия, организатором аферы является петербуржец Игорь Белоусов, который создал «Семейный капитал» в 2011 году. Его ближайшими подручными считают жену и сына, а также руководителя КПК, позже преобразованного в некоммерческое потребительское общество (НПО).

Кроме них обвиняемыми по делу проходят еще несколько сотрудников «Семейного капитала», а также экс-бухгалтер структуры Дмитрий Ходыкин, дело которого выделено в отдельное производство.

Его адвокат пояснил, что Ходыкин, который ушел из кооператива за полтора года до его краха, рассказал о выводе денег из «капитала». Причиной ухода, по словам защитника, стали разногласия с Белоусовым по поводу Медвежьегорского молокозавода, совладельцем которого был Ходыкин.

Глава «Семейного капитала», как утверждает Ходыкин, забирал с завода продукцию без оплаты, вырученные деньги шли на погашение процентов пайщикам.

По версии следователей, Белоусов продвигал идею «от зернышка до прилавка», под которую привлекал вклады от граждан, обещая от 15% до 24% годовых прибыли.

Среди активов КПК якобы числились одноименная сеть продуктовых магазинов в Петербурге, агрофирма «Тукса» и Медвежьегорский молокозавод (Карелия), молочный завод «Чекмагуш» (Башкирия), а также ряд перерабатывающих заводов.

Для управления активами было создано несколько компаний — ООО «Управляющая компания «Семейный капитал» (находится в стадии банкротства) и ООО «Семейный капитал. Продовольственные товары», которое уже признано банкротом. Кроме того, в производстве Арбитражного суда Петербурга и Ленобласти находится банкротное дело самого НПО «Семейный капитал».

Заявления в полицию и иски в суды посыпались после того, как в конце 2015 года ЦБ ввел в «Семейном капитале» временную администрацию, КПК реструктуризовался в НПО, выплаты пайщикам прекратились.

Со ссылкой на МВД появлялись данные, что руководители «Семейного капитала» создали фактически финансовую пирамиду, общая сумма похищенных средств, которые собирали через филиалы в регионах страны, приближалась к 2 млрд руб.

Также сообщалось, что помимо мошенничества фигурантам дела могут предъявить и другие обвинения, в том числе в создании и участии в ОПС (ст. 210 УК РФ).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *