Главная/Статьи по банкротству физических лиц

Выступая в качестве кредитора, изначально мало кто задумывается о возможном банкротстве своего должника. Однако в течение периода действия долговых обязательств может случиться всякое — болезнь, потеря работы, ухудшение материального состояния и так далее.

Все это может стать предпосылками к банкротству лица. Самим банкротам тоже стоит знать, какими будут шаги взыскателя, если подать на признание несостоятельности.

Где посмотреть реестр кредиторов при банкротстве, как в него вступают и что это вообще за зверь такой — рассказываем в этой статье.

Что такое реестр кредиторов при банкротстве

Если говорить очень упрощенно, реестр требований кредиторов — это перечень сведений о лицах, которым должен потенциальный банкрот. В этом списке содержатся:

• наименование организации или ФИО кредитора;
• его адрес;
• требования к должнику, выраженные в суммарном эквиваленте;
• документы-основания таких требований.

Составление такого перечня необходимо для учета общей суммы долгов и распределения кредиторов по очередям, определяющим порядок выплат (о них речь пойдёт чуть ниже).

Кроме того, что реестр в процессе пополняется новыми кредиторами, он также может меняться и в отношении уже имеющихся фигурантов списка. Так, в документе отображаются сведения об удовлетворенных обязательствах, замене кредиторов и так далее.

Кредиторы, включенные в реестр, наделяются особыми правами. Для разрешения ряда вопросов, касающихся процедуры (например, утверждения плана реструктуризации), созываются собрания кредиторов.

Кредиторы, не заявившие вовремя свои требования и не включившиеся в реестр, лишаются возможности непосредственного влияния на протекающую процедуру банкротства, подачи ходатайств и права голоса на собраниях. Перспектива удовлетворения их претензий становится гораздо сомнительнее.

На подачу заявки для включения в реестр кредиторам отведено 2 месяца с начала процедуры банкротства.

Список кредиторов подается будущим банкротом финансовому управляющему. В документе не только перечисляются люди и организации, которым человек должен, но и подробно расписывается характер долгов со всеми цифрами.

Образец списка кредиторов при банкротстве физического лица — 19,4 КБ

Как посмотреть реестр

Реестр ведется арбитражным (финансовым) управляющим. Поэтому для ознакомления с содержанием документа лицу необходимо подать соответствующее заявление-запрос непосредственно управляющему или реестродержателю.

Если требование кредитора составляет более 1% от общей суммы долга, ответственные лица предоставят ему копию реестра. Если требование менее 1% — лицу выдается выписка из реестра.

Чтобы получить отдельные сведения о банкротствах, лицах, участвующих в деле, в том числе о кредиторах и сообщениях об этапах, лицо может воспользоваться следующими сервисами:

• Официальный сайт газеты «Коммерсантъ» — здесь публикуются сообщения о банкротстве и можно отследить введение каждого из его этапов.
• Федресурс — на сайте ЕФРСБ также можно получить достаточно подробную информацию о процессе, о промежуточных итогах собраний кредиторов, о начале той или иной процедуры и т.д.
• Картотека арбитражных дел — на этом ресурсе можно посмотреть иски в отношении конкретного лица, перечень представителей той или иной стороны, ознакомиться с делами, рассматриваемыми в арбитражном суде, а также с актами, вынесенными в рамках этих дел.

А вы знали?

Зачем взыскателю вступать в реестр требований кредиторов при банкротстве?

Все просто — чтобы долги перед кредиторами были выплачены. Да, шанс, что в банкротстве будут закрыты все претензии кредиторов, не так велик, но отказ от участия в процедуре с высокой долей вероятности закончится списанием задолженностей, и в итоге взыскатель не получит ничего.

В процедуре банкротства судом устанавливается конкурсная масса должника, куда входит все его имущество, не защищенное статьей 446 ГПК РФ. Если что-то было включено в конкурсную массу по ошибке, оно подлежит исключению. И наоборот: скрытое должником будет вписано позднее — управляющему не составит труда найти эту собственность и внести ее в перечень на реализацию.

Можно ли сохранить имущество при банкротстве физ. лиц?Статья по теме

После чего оценивается стоимость имущества, которое реализуется на торгах. Вырученные денежные средства идут на погашение тех самых требований кредиторов, включенных в реестр.

Именно для этого и нужно подавать заявку на вступление в реестр. Хочешь получить долг — вступай. Впрочем, если долг незначительный или даже великодушно «прощен» — никто не заставит кредитора заявляться в реестр и ждать удовлетворения своих требований. Включение требований в реестр — это право кредитора, но никак не обязанность.

Однако и своевременное вступление в реестр не гарантирует удовлетворения требований в полном объеме. А иногда и вовсе кредитор не получает ничего.

Все зависит от множества факторов:

• насколько объемной вышла сама по себе конкурсная масса должника;
• численность кредиторов должника;
• какие у них суммы требования;
• и, наконец, в какую очередь включен конкретный кредитор.

Очереди внутри реестра

Не все взыскатели в рамках перечня равны. Требования одних могут быть первостепеннее, чем другие. Реестр предполагает некую очередность — порядок, в котором будут погашаться долги перед кредиторами.

Законом предусмотрено три очереди, идущие в строгом порядке:

1. Сначала денежные средства, вырученные от реализации конкурсной массы, пойдут оплату долгов кредиторам первой очереди.
2. После погашения всех их требований (если вообще осталось, чем платить кредиторам последующих очередей), представители второй очереди могут рассчитывать на закрытие долгов по невыплаченным зарплатам, отпускам, выходным пособиям и т.д.
3. Точно также и с третьей очередью — если после погашения требований кредиторов второй очереди осталось, чем покрывать денежные претензии кредиторов третьей — выплачиваются задолженности по кредитам, распискам и займам, по штрафам, ЖКХ, налогам.

Если вырученных от реализации денежных средств хватает только на закрытие долгов перед кредиторами первой и второй очереди — остальные не получают ничего. Но при этом задолженность будет считаться погашенной, и в дальнейшем нельзя будет заявлять требования по этому долгу.

Исключение составляют долги, которые в банкротстве нельзя списать. Как правило, они тесно связаны с личностью банкрота. Если человек должен своему ребёнку алименты, а конкурсной массы не хватило, мать может продолжить взыскание уже после закрытия дела о признании несостоятельности.

Как распределяются очереди между кредиторами

Чем выше очередь кредитора, тем больше шансов, что хотя бы часть долга перед ним будет погашена. Однако просто захотеть и поспасть в первую очередь — нельзя. Очереди распределяются между кредиторами по правилам, установленным законом, и не зависят от хронологического порядка включения в список требований.

Итак, очереди формируются по следующему принципу:

1. Первая: требования кредиторов, касающиеся компенсаций за причинение вреда здоровью и жизни, а также задолженности по алиментным обязательствам.
2. Вторая: долги по заработным платам, отпускным и выходным пособиям. Кредиторы второй очереди заявляются в реестр, например, при банкротстве ИП. Если у человека нет работников по трудовому договору, то и второй очереди не будет тоже.
3. Третья: банки, налоговая, МФО, физлица, различные госструктуры.
4. Существует ещё негласная четвертая очередь, куда могут попасть стороны по оспоренным сделкам банкрота.

Особняком стоят залоговые кредиторы, чьи требования удовлетворяются безо всяких очередей при продаже имущества с обременением. Наконец, текущие платежи гасятся также вне очередности — это те расходы, которые возникают непосредственно во время процедуры (от судебных до оплаты электроэнергии в доме).

Иными словами, если долг не является компенсацией за причинение вреда здоровью и жизни, алиментами, выплатой заработной платы и выходного пособия — кредитор встает в третью очередь и ждет, пока будут удовлетворены требования всех вышестоящих взыскателей.

Внутри одной очереди долги погашаются пропорционально размеру требований каждого отдельно взятого кредитора.

Как включить свои требования в реестр и встать в очередь

Перед тем, как вступить в реестр кредиторов, необходимо заявить о своих требованиях, подав соответствующее заявление о включении в суд.

В заявлении указывается следующее:

• Наименование и адрес арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве.
• Наименование и адрес сторон дела: кредитора, должника, финансового управляющего.
• Номер дела о банкротстве.
• Указание на возбуждение в отношении должника процедуры банкротства.
• Отсылка на документ-основание возникшей задолженности.
• Требование о включении в реестр.
• Дата и подпись.

Образец требования кредиторов (заявление) — 15,4 КБ

Помимо самого заявления, в суд необходимо направить и копию документа, на основании которого возникла, но не была погашена задолженность. Например, решение суда о взыскании с ответчика долгов в судебном порядке. Платить госпошлину, вступая в реестр, не нужно.

Если заявление подается и подписывается представителем по доверенности, то, соответственно, к бумаге прикладывается и ее заверенная копия — для подтверждения полномочий.

Должен подтверждаться и факт направления копии заявления самому банкроту. Кредитору необходимо приложить копию описи отправления заявления банкроту, которую отправителю выдадут на почте.

Само заявление в суд необязательно отправлять письмом. Подать его можно онлайн через портал «МойАрбитр». Там же можно отслеживать его статус.

Суд рассмотрит заявление на судебном заседании, по итогам которого кредитор получает либо отказ, либо удовлетворение своего требования о вхождении в реестр (выносится соответствующее определение). На основании положительного судебного вердикта взыскатель будет включен в реестр и получит все связанные с этим преимущества.

Когда кредиторы подают заявление на включение в реестр

Как известно, в банкротстве выделяются основные этапы: реструктуризация долга и реализации имущества, на которых кредитор вправе заявить свои требования. Впрочем, и здесь есть некоторые правила:

• В течение первого месяца с момента опубликования сведений о введении процедуры кредитор может заявлять свои требования. Если лицо претендует на участие в первом заседании кредиторов, заявление должно быть подано в течение 30 календарных дней с публикации данных сведений.
• На этапе реализации имущества кредитор вправе подать требования в течение двух месяцев с момента начала процедуры, после чего реестр закрывается.
• При этом взыскатель может обратиться в арбитражный суд и по истечении двух месяцев — но тогда он может на что-то рассчитывать только после того, как получат возмещение все остальные кредиторы, своевременно заявившие о своих притязаниях.

Как узнать, что должник банкротится, и не пропустить срок

Закон устанавливает строгие сроки — при их пропуске кредитор не попадет в реестр. Впрочем, взыскатели и без того известны участникам дела — при подаче заявления о признании несостоятельным в суд лицо должно приложить список своих кредиторов.

Где найти список кредиторов в Картотеке арбитражных дел

Однако на практике случаются ситуации, когда в реестре указываются не все кредиторы.

Поэтому, если кто подозревает, что его должник на грани банкротства, настоятельно рекомендуем следить за информацией о несостоятельности лиц в интернет-газете «Коммерсантъ», на Федресурсе и в «Картотеке арбитражных дел».

При этом, стоит помнить, что для юридических лиц публикация сообщений о банкротстве является обязательным требованием закона, в то время как для граждан, претендующих на банкротство, такого условия нет.

Обжалование требований

Если у кредитора имеются сомнения насчет требований «коллег по цеху» — у него есть право их обжаловать (как это было в деле № А40-113580/2017, дошедшем до Верховного суда).

Действовать можно двумя способами:

1. Оспаривать непосредственно сделку, на которой основываются требования кредитора.
2. Оспаривать определение о включении «спорного» кредитора — на это у лица или компании есть 10 дней с момента вынесения такого акта.

В случаях, когда оспариваются требования кредитора, являющегося аффилированным лицом должника, законом предусмотрена возможность понижения очередности таких требований.

Однако утверждения, что лицо является аффилированным или контролирующим должника — недостаточно для понижения очередности. Все доказательства необходимости такой меры оцениваются судом в совокупности.

Вступление в реестр, заявление требований и отстаивание своих прав в процессе банкротства имеют множество нюансов, которые можно упустить, и тогда дело перейдет совершенно в другое русло.

Банкротство — это один из самых долгих процессов в гражданском судопроизводстве, а также один из самых запутанных и непонятных для рядового человека.

Наши юристы не первый год помогают своим клиентам занять комфортную позицию в деле о банкротстве и списать долги с максимальной выгодой для себя. Позвоните нам или оставьте заявку в форме обратной связи. Мы найдем способ вам помочь!

Может ли государственный орган вступать в реестр кредиторов?

Да, органы включаются в реестр наравне с прочими юридическими и физическими лицами. Более того, ведомства (ФНС, например) могут и сами инициировать процедуру банкротства в отношении конкретного лица, если человек нарастил долгов на полмиллиона.

Что будет, если кредитор не успел встать в реестр в установленный срок?

Для начала он сможет ходатайствовать о восстановлении сроков. Если причины, по которым кредитор не вступил в реестр своевременно, уважительные — суд восстановит срок и включит требования в реестр. Если же нет, взыскателю придется довольствоваться малым и надеяться, что остатков конкурсной массы хватит и на его претензии

Как обезопасить себя от потенциальных банкротов при совершении сделок?

Для этого очень важно проверять другую сторону перед заключением любых договоренностей. Предугадать банкротство невозможно. Но можно обезопасить себя от заведомо проигрышных вариантов.

Для этого можно посмотреть информацию о потенциальном продавце собственности в открытых источниках: на сайте ФССП, на ЕФРСБ. Обременение можно «пробить» в ФНП.

Это даст общую картину о благонадежности человека.

Что за четвертая очередь в реестре кредиторов?

Это условное название. Сюда попадают те взыскатели, которые заявились уже в ходе процедуры. Например, пострадавшая сторона по оспоренным в банкротстве сделкам.

Удовлетворение требований кредиторов, заявленных после закрытия реестра, идет в самую последнюю очередь. Очень часто они вообще остаются без возмещения.

Банкротство физ. лицРеализация имущества Рассчитать примерную стоимость банкротстваРассчитать стоимость

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Реестр требований кредиторов. Вступление, требования, сроки

Банкротство – процедура, которая инициируется тогда, когда фирма не может расплатиться со своими обязательствами. Должна выполняться в определенном порядке, оговоренном в нормативных актах. В частности, это ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. В рамках признания несостоятельности создается реестр требований кредиторов.

Что собой представляет реестр требований кредиторов

Реестр представляет собой перечень данных о кредиторах фирмы. В частности, это персональные данные (наименование, адрес) и требования кредитора к организации. Необходимость в заполнении реестра оговорена в ФЗ №127 «О банкротстве».

Требования к заполнению документа содержатся в приказе Минэкономразвития №234 от 1 сентября 2004 года. Ведется он финансовым управляющим. На базе перечня кредиторов устанавливается очередность рассмотрения требований.

Финансовые претензии последних распределяются по различным очередям.

Данные о кредиторе и его финансовых претензиях вносятся в реестр на базе определения суда. Однако можно включить требования без указания суда в том случае, если они касаются долга по зарплате. Претензии кредиторов заносятся в реестр управляющим. Он также отвечает за покрытие всех задолженностей организации, которая банкротится.

Кредитор, входящий в реестр, получает ряд прав. В частности, он получает возврат долга. Также он получает инструменты для воздействия на ход признания несостоятельности. К примеру, при принятии различных решений по банкротству организуется собрание кредиторов. Но на это собрание приглашаются только те лица, которые фигурируют в реестре.

На собрании кредиторов могут приниматься различные решения. К примеру, на нем утверждается план реструктуризации задолженностей.

Цель создания реестра требований

Главная цель создания реестра – учет кредиторов и их финансовых претензий. На основании этого перечня устанавливается очередность выплаты задолженностей. В целом существует три очереди кредиторов.

Для расплаты с долгами распродается имущество банкрота. Полученными деньгами погашают долги перед представителями первой очереди. Потом идет вторая очередь.

Если деньги остаются, они направляются кредиторам 3-ей очереди.

Создание реестра позволяет управляющему учесть все требования к организации. Но этот перечень выгоден и для кредиторов. Лица, не входящие в реестр, сталкиваются с рядом проблем:

• Они не могут влиять на принятие решений в рамках признания несостоятельности.
• Они лишаются права голоса на общем собрании.
• Их финансовые требования не удовлетворяются.

Кредитор должен позаботиться о включении в реестр даже в том случае, когда до процедуры признания несостоятельности было принято судебное решение о покрытии обязательств.

Что сделать, чтобы войти в реестр

Кредитор должен сам принять меры для того, чтобы его претензии вошли в реестр. В частности, ему нужно направить в арбитражный суд заявление с соответствующими требованиями. Наличие задолженностей перед кредитором нужно подтвердить.

Подтверждающими документами являются копии кредитных соглашений, договоров о займе, судебных решений о взыскании задолженностей, расписок. Это должны быть бумаги, из которых можно сделать вывод о наличии долга и его размере.

Пошлина при подаче подобного заявления не уплачивается.

Кредитору также нужно направить своему дебитору-банкроту заявление о включении в реестр. То, что это заявление было отправлено, нужно доказать перед судом. Для этого используются почтовые квитанции. То есть для включения в реестр нужно направить в суд эти документы:

• Заявление.
• Бумагe, на основании которой возникла задолженность.
• Почтовые бумаги, подтверждающие отправку заявления дебитору.

Реестр создается только тогда, когда арбитражный суд начал рассматривать дело о признании несостоятельности. Направлять заявление нужно именно в тот арбитражный суд, в котором ведется дело о банкротстве. В иске фиксируется номер этого дела.

Заявление будет рассмотрено судом. Если было вынесено положительное определение, уведомление об этом отправляется кредитору. Финансовый управляющий самостоятельно заносит данные в реестр.

Финансовый управляющий обязан действовать на основании судебного определения. Без него нельзя пополнять реестр. Есть только одно исключение – претензии относительно долгов по зарплатам, отпускным, выходным пособиям, пособиям, назначаемым при увольнении.

К СВЕДЕНИЮ! Кредитору нужно отправить письмо о включении в реестр. Направляется оно в адрес управляющего компании-банкрота.

Сроки

Для вхождения в реестр нужно отправить заявление в суд. Но нельзя сделать это в любой момент. Подача заявки предполагает определенные сроки. Они определяются текущим этапом банкротства:

• Реструктуризация задолженностей. Направить заявление можно в любое время. Но если лицо хочет участвовать в первом заседании кредиторов, то ему нужно действовать быстрее. Нужно успеть в течение 2 месяцев с даты публикации сообщения о том, что инициирована реструктуризация.
• Продажа имущества. Заявление нужно отправлять в течение 2 месяцев с даты размещения сообщения о реализации имущества. Это жесткий срок. Нарушать его нельзя. По истечении этого срока реестр закрывается для дальнейших изменений.

После того как реестр закрывается, новые финансовые претензии в него не вносятся. Но у кредитора остается право передать заявление на погашение долга в арбитражный суд.

Однако претензия будет удовлетворяться только после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр. То есть кредитору выгодно добиваться возврата задолженности именно через реестр.

Для того чтобы успеть в сроки, нужно следить за публикациями сообщений о банкротстве в федеральном реестре или издании «Коммерсант».

К СВЕДЕНИЮ! Что делать, если кредитор не успел в установленные сроки? Он может восстановить их, если докажет, что сроки сорваны по уважительным причинам. К примеру, из-за нахождения в больнице, в другой стране.

Когда кредитор включается в реестр

Некоторые особенности вхождения в реестр:

• Не входят в реестр претензии по сделкам, заключенным после инициирования процедуры банкротства. Текущие задолженности покрываются вне очереди.
• Через реестр удовлетворяются только те требования, которые возникли до признания несостоятельности.
• Требования, которые заносятся в реестр, могут выражаться только в форме денег. К примеру, это могут быть рубли или валюта.

Если дебитор должен передать имущество или исполнить какие-либо обязанности, подобные требования в реестр не включаются.

Очередность покрытия требований

Различают три очереди требований кредиторов. Пока претензии кредиторов первой очереди не удовлетворены, требования второй очереди не рассматриваются. Рассмотрим состав очередей:

1. Требования, касающиеся компенсаций за причинение вреда здоровью и жизни. Сюда же относятся долги по алиментам.
2. Долги по выходным пособиям, зарплатам.
3. Все остальные кредиторы.

Если, к примеру, денег хватило только на удовлетворение требований первой очереди, деньги кредиторам других очередей не выплачиваются. Но требования все равно будут считаться погашенными.

То есть кредиторы не смогут предъявить своих претензий по долгам в дальнейшем. Внутри единой очереди средства распределяются пропорционально количеству участников.

При этом не отдается предпочтения ни одному кредитору.

К СВЕДЕНИЮ! Выделяется условная четвертая очередь. Это те претензии, заявление по которым направлено в суд после закрытия реестра. Деньги на погашение этих задолженностей предоставляются в самую последнюю очередь.

Ситуация, в которой никто из кредиторов не заявил требований

Рассмотрим следующую ситуацию. Фирма инициировала дело о банкротстве, разместила соответствующее сообщение в СМИ. Но в компанию не поступило никаких претензий от кредиторов. В этом случае процедура несостоятельности все равно продолжается. Но при этом не назначается никаких собраний кредиторов. Не будет распродано имущество банкрота. Оно возвращается своему собственнику.

Реестр требований кредиторов: кому достанется автомобиль должника, а кому — дырка от бублика?

В рамках банкротного дела у кредиторов есть шанс вернуть долг или хотя бы его часть. С этой целью они должны подтвердить наличие у должника, подавшего заявление о банкротстве, наличие обязательств перед кредиторами. А также размер и сумму задолженности, основания ее возникновения.

Чтобы систематизировать все обязательства и определить приоритет по погашению долгов, ведется специальный документ — реестр требований.

Включение в реестр требований кредиторов осуществляется по их заявлению. Ведет документ и применяет его сведения при распределении конкурсной массы управляющий.

Об особенностях ведения реестра, о внесении и исключении сведений из него, читайте в этом материале.

Требования кредиторов при банкротстве включаются в единый реестр. Чтобы встать в очередь надо подать ходатайство в адрес финансового управляющего вашего должника и предоставить ему документы, подтверждающие долг. В процедуре банкротства все долги будут систематизированы в табличной форме, так называемом реестре кредиторов при банкротстве.

Это делается для того, чтобы ни один долг не был забыт или потерян. Ну и для того, чтобы каждый кредитор мог найти себя и свою претензию к должнику в ходе банкротных мероприятий.

Что такое реестр требований

Кредитором в банкротном деле может быть предприятие, ИП или физическое лицо, перед которым у должника есть какие-либо имущественные (или денежные) обязательства.

Это может быть:

• банк, перед которым возникла просрочка по кредиту;
• МФО, которому заемщик не вернул микрозайм;
• Инспекция ФНС, если речь идет о взыскании долгов по налогам, сборам, штрафным санкциям;
• физические лица, требующие взыскать задолженность по алиментам, по возмещению вреда или ущерба;
• другие кредиторы, если обязательства перед ними подтверждены договорами, судебными актами, иными документами. Например, расписками о выдаче денег в долг.

Что должник должен сообщить суду для формирования реестра требований?

Финансовый управляющий, который ведет банкротное дело, не обязан знать, кому и сколько должен потенциальный банкрот. Общие сведения о структуре и размере обязательств должник указывает в заявлении на банкротство. Но только от активных действий кредитора зависит, будет ли долг перед ним учтен при проведении дела, при расчетах после реализации имущества.

Чтобы учесть все требования, возникшие у должника, управляющий будет вести реестр. Это документ, который содержит сведения:

• о кредиторах, перед которыми есть обязательства, и которые заявили о них в ходе банкротства;
• о датах возникновения обязательства;
• о размере задолженности, процентов, штрафных санкций;
• другие данные, которые имеют значение для банкротного дела.

Закон № 127-ФЗ предусматривает ведение реестра кредиторов физического лица и организации. От статуса должника зависит, в какой срок нужно заявить о своих обязательствах. Например, специальные сроки предусмотрены для такого этапа банкротства, как внешнее управление. Но эта стадия применяется только в отношении должника-организации, а не гражданина.

Для чего нужен реестр требований кредиторов при банкротстве

Ведение списка кредиторов гражданина или фирмы в банкротном деле — это не прихоть управляющего.

Документ ведется со следующими целями:

• чтобы систематизировать все обязательства должника, о которых заявили его кредиторы;
• чтобы устранить злоупотребления при распределении конкурсной массы и определить очередность погашения долгов;
• чтобы защитить интересы должника от необоснованных требований, для контроля за действиями управляющего.

Могут ли кредиторы перемещаться в очереди в ходе банкротства?

Спросите юриста

В банкротном деле может быть несколько разнородных обязательств. Например, одновременно могут заявляться долги по кредитам, налогам и алиментам.

Для всех видов задолженностей в 127-ФЗ есть определенная очередность погашения. Поэтому по сведениям реестра будут распределяться все обязательства по группам очередей.

В данном случае документ позволит избежать необоснованного повышения или понижения в очереди, нарушения интересов участников дела.

Где можно посмотреть реестр требований кредиторов при банкротстве? Есть два способа. Первый — попросить управляющего предоставить реестр по запросу. Конечно, этот вариант возможен, если вы подали свои требования к должнику в порядке включения в себя в этот список. Второй путь — это посетить официальный сайт, который содержит всю информацию обо всех банкротствах в России — Федресурс.

Кто ведет реестр

Ответ на этот вопрос есть в ст. 16 закона № 127-ФЗ. Как правило, реестр требований кредиторов ведет управляющий, назначенный судом.

Это профессиональный специалист, состоящий в СРО, имеющий квалификацию и знания в сфере банкротства.По сути, управляющий является посредником между должником и взыскателями, обеспечивает баланс их интересов.

Это касается и ведения реестра, внесения и исключения сведений в нем.

Также указанная статья 127-ФЗ допускает ведение документа реестродержателем. Это, как правило, юридическое лицо — профессиональный специалист рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России и тоже входящий в свою профессиональную СРО.

Реестродержателя привлекают к ведению реестра по решению собрания кредиторов — обычно в том случае, если долгов много. При этом кредиторы обязаны оплатить услуги этого специалиста.

Если же в списке уже есть более 500 кредиторов, участие реестродержателя будет обязательно.

Форма и содержание реестра

Сведения о кредиторах первой очереди

Если вы хотите увидеть форму реестра требований кредиторов, образец ее можно найти в приказе МЭР № 233. В этом же нормативном акте есть рекомендации по оформлению и ведению документа. Еще с 2004 года действует постановление № 345. Им утверждены правила ведения реестров.

Точное содержание документа зависит от структуры и вида обязательств кредитора. В перечень обязательных разделов входит:

• дата внесения записи;
• номер, присвоенный кредитору по реестру (это порядковый номер, а не очередность);
• сведения об организации, ФИО и паспортные данные кредитора-гражданина;
• банковские реквизиты;
• дата возникновения и размер обязательства (требования);
• очередность погашения долга;
• реквизиты документа, на основании которого сведения внесены в документ (например, судебный акт, кредитный договор, договор займа);
• информация о внесении изменений.

Отметим, что сумма обязательств всегда прописывается в рублях. На каждой странице документа управляющий проставляет свою ФИО, дату и подпись.

Порядок включения сведений

Решение о включении требования в реестр принимает управляющий. Основанием для этого является определение арбитража. В этом акте суд описывает сумму и структуру задолженностей.

Также по определению суда происходит исключение данных из списка. Согласно ст. 16 закона № 127-ФЗ, по представлению управляющего, т.е. без акта арбитража, можно внести в список долги по выплате заработка и выходного пособия. Но если по этим обязательствам возник спор, включение происходит по судебному определению.

Заявление о включении требований в реестр кредиторов: форма и содержание

Иск о включении в реестр требований кредиторов подается в арбитраж, который ведет банкротное дело. Должник вправе не только знакомиться с содержанием заявления, но и подавать свои возражения, представлять доказательства. Если арбитраж признает требование необоснованным, он откажет во включении.

Типовой формы заявления или ходатайства о включении в реестр требований кредиторов в законе нет. Чтобы подготовить и подать заявление, могут потребоваться:

• документы, подтверждающие возникновение обязательства (например, кредитный договор с приложениями);
• акты судов о взыскании долга;
• материалы исполнительного производства по взысканию.

Если дело от имени кредитора ведет представитель, к заявлению прикладывается доверенность на включение в реестр.

Сроки подачи заявлений

Очевидно, что подать требование о включении в реестр кредиторов можно только после открытия банкротного дела. Сведения об этом размещаются на Федресурсе, доступны для ознакомления всеми заинтересованными лицами.

Вот некоторые нюансы, связанные со сроками формирования документа:

• чтобы кредитор мог принять участие в первом собрании, ему необходимо подать заявление в арбитраж в пределах 30 дней после размещения сообщения;
• если дело идет на этапе конкурсного производства, на подачу заявлений дается 2 месяца;
• после истечения срока на формирование реестра сохраняется право подать заявление в арбитраж, но участвовать в распределении конкурсной массы можно будет только после погашения долгов перед кредиторами всех очередей.

В некоторых случаях можно восстановить срок на подачу заявления, если он пропущен по уважительным причинам. Например, если в арбитраж обращается кредитор-гражданин, он может ссылаться на нахождение в стационаре больницы, на другие уважительные обстоятельства. Окончательное решение в данном случае принимает суд.

Нужно ли платить за включение в реестр кредиторов?

Даже если кредитор своевременно заявился в реестр, у него достаточно мало шансов вернуть весь долг. Если же заявление подано после указанных выше сроков, то шансы на взыскание сохраняться только в редких случаях. Поэтому кредиторы всегда отслеживают сроки включения в реестр, чтобы не опоздать с подачей заявления.

Образец списка кредиторов при банкротстве физического лица можно также посмотреть на Федресурсе.

Правда, существукет одно НО — если вы не имеете отношения к данному банкротному делу, то данные кредиторов и сумму претензий вы посмотреть не сможете. Еще раз напоминаем о том, как вступить в реестр кредиторов.

Сделать это легко — подав заявление о включении долга перед вами в реестр. Но нужны документы, подтверждающие факт возникновения долга и его сумму.

Стоимость включения в реестр требований кредиторов

Формирование реестра является отдельным этапом банкротного дела. Но платить за подачу заявления не нужно.

Оплата госпошлины при включении в реестр требований кредиторов не предусмотрена законом № 127-ФЗ и Налоговым кодексом РФ.

Где посмотреть реестр

Информацию обо всех банкротных процедурах можно найти на Федресурсе. На этом официальном сайте реестр требований кредиторов может посмотреть любое заинтересованное лицо. Эту информацию можно использовать для любых целей, связанных с банкротством.

Закон позволяет получить выписку из реестра требований кредиторов. Это можно сделать через управляющего.

Документ готовится в течение 5 дней после подачи заявления. В выписке будут указаны следующие сведения:

• о структуре требования;
• о размере обязательства;
• об очередности.

Реестр требований кредиторов в банкротстве ведется управляющим

Для включения требований в реестр нужно получить определение суда. Посмотреть сведения из реестра можно на Федресурсе. Выписку или копию документа можно запросить у управляющего.

Если размер обязательства составляет более 1% от общей суммы задолженности, заявитель может получить заверенную копию всего реестра. Для этого тоже нужно обращаться к управляющему. Затраты на подготовку выписки или копии оплачивает заявитель.

Основания для исключения из реестра требований кредиторов

Если порядок включения в реестр требований в законе расписан достаточно подробно, то в отношении исключения таких сведений могут возникнуть сложности. Исключить сведения из документа управляющий может только по определению суда.

Вот несколько оснований, когда это допускается:

• по собственному заявлению кредитора (например, если он получил информацию о полном погашении задолженности перед ним);
• если первоначальное определение о включении отменено по итогам обжалования (например, если такую жалобу подал должник);
• по ходатайству управляющего (например, если банкротство возобновилось после расторжения мирового соглашения, но определенные долги уже были погашены).

Отказ во включении в реестр или исключение из него означает, что кредитор не будет участвовать в распределении конкурсной массы. Поэтому определение суда по такому поводу будет наверняка обжаловано, если только соответствующее заявление не подавал сам кредитор.

Можно ли обжаловать включение кредитора в реестр?

Спросите юриста

Применение реестра при распределении конкурсной массы

Третья группа очередности кредиторов, как правило, самая большая

Очередность — одно из важнейших понятий в банкротстве. По ней определяется, кто и когда сможет получать средства из конкурсной массы.

Во внеочередном порядке погашаются текущие обязательства, возникшие уже после открытия дела. Например, это могут быть текущие выплаты по алиментам, оплата налогов и т.д. По текущим платежам есть 5 групп очередности.

Обязательства, возникшие до возбуждения банкротного дела и внесенные в реестр, делятся на 3 группы:

• первая очередь включает выплаты гражданам, в том числе по возмещению ущерба и вреда;
• ко второй очереди относятся долги по заработку, выходному пособию, вознаграждению авторам интеллектуальной собственности;
• третья очередь реестра требований кредиторов включает все остальные виды задолженностей, в том числе по кредитам.

Очередность определяет управляющий по мере поступления заявлений от кредиторов, вынесения определений суда. Произвольное понижение очередности в реестре требований кредиторов не допускается, так как все очереди определяются строго по закону.

Если долги по всем очередям будут закрыты (что бывает крайне редко), то деньги смогут получить кредиторы по сделкам, признанным недействительными. Об этом указано в ст. 134 закона № 127-ФЗ.

Нужен ли реестр при внесудебном банкротстве?

Закажите звонок юриста

Можно ли обжаловать включение требований в реестр или их исключение

Участники банкротного дела могут оспорить любое процессуальное решение суда или управляющего. Это касается и вопросов, связанных с включением в реестр, исключением из него. Обжалование включения в реестр требований кредиторов возможно по инициативе должника. Жалобу будет рассматривать арбитраж кассационной инстанции. Если жалобу удовлетворят, то требование исключат из списка.

Ведется ли реестр при банкротстве через МФЦ

При банкротстве через Многофункциональные центры не проводятся все основные процедуры, в том числе реализация активов. Поэтому и в ведении реестра нет смысла, так как кредиторы ничего не получат после завершения дела.

Однако у них есть право представить возражения и потребовать передачи дела в арбитраж. Если возражения будут обоснованными и дело передадут в суд, реестр будет формироваться по общим правилам.

Если у вас остались вопросы, связанные с ведением реестра кредиторов при банкротстве, обращайтесь к нашим юристам. Мы поможем с подготовкой заявлений и жалоб, с защитой интересов кредитора или должника.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты